履行社会责任打击洗钱活动 中信银行昆明分行在行动

作为国有控股商业银行，中信银行昆明分行积极履行反洗钱义务，践行社会责任。2019年，中信银行昆明分行通过开展多层级反洗钱检查工作，贯彻落实反洗钱管理“风险为本”监管要求，提高了自身反洗钱履职意识及自我管理能力。

反洗钱的实施，对中国经济社会的健康有序发展具有重大意义，是维护金融系统稳健运行的必要手段。自2019年2月21日，中国银保监会对外发布《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》以来，金融机构逐步强化了反洗钱意识，加强了2019年反洗钱工作。

据中信银行昆明分行反洗钱工作负责人介绍，中信银行昆明分行采取了一系列举措开展该项工作：一是创新检查方式，重视检查实效性，针对现场检查及检查后的整改质量进行重检，加强辖内单位执行力度、提升管理部门对管辖单位的直接管理责任意识；二是开展反洗钱事后监督工作，搭建客户身份初次识别、代理业务等监管重点关注业务指标的事后监督系统；三是紧抓要点、重点检查，比如开展对收单业务在执行受益人身份识别、风险事件报送等方面的检查。通过对反洗钱工作执行质效检查及监督，提升银行反洗钱整体履职意识及工作水平。

后续，中信银行昆明分行将持续加强对反洗钱全方位检查工作，针对工作中的重点要求，检查覆盖各项指标，加强全行反洗钱业务的履职能力。

［中信银行昆明分行 供稿］